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高房價是印出來的還是炒出來的
高房價與貨幣供應量之間，到底存在怎樣的關系？
近日，央行調查統計司司長盛松成拋出這個引人思考的問題。他的觀點是，與其說高房價是"印出來的"，不如說是"炒出來的"。盛從學理和實踐分析，貨幣供應量與房價上漲並不總保持一致，他的結論是，房價並不決定於貨幣供應量，而決定於房地產供求關系。
換句話說，抑制任何一種特定商品價格的有效方法，應該是改善該產品的供求關系，而非去尋找貨幣根源，因為中央銀行的貨幣政策主目標之一是保持物價總水平的基本穩定，而非任何單一一種特定商品價格的穩定。
一石激起千層浪，盛松成作為央行官員的特殊身份，很容易讓外界揣測其是否在為央行的貨幣政策辯解，這對於早已潛移默化接受中國"貨幣超發"現實的民眾而言，接受起來無疑有難度。
反對者恰恰抓住瞭這一"死穴"，有體制內經濟學傢甚至在微博上直接斥其為"掩耳盜鈴"；然而，反對者的言論也忽略瞭一條基本事實，那就是盛松成本人並沒有否認貨幣供應與房價之間存在的關聯，文章中也有相當篇幅分析貨幣供應量與單一商品價格(包括房價)之間存在的高關聯度。
盛認為，可以把單一商品價格上漲的原因大致分為兩個部分。與通脹率相等的那一部分是貨幣因素，而超出通脹率的那一部分則是非貨幣因素。"當某一商品價格的漲幅遠高於通脹率時，貨幣總量的調節對該商品價格的影響是有限的。"
這符合經濟學的基本判斷。物價總水平上漲是因為流通中錢的總量太多，超過瞭商品和服務供給的可能。如果僅僅大力打壓高價，抑制通脹就難以期望好效果。
盛松成的觀點是貨幣供應並不是單一商品價格變動的決定性因素，這並沒有錯。回到前面，為什麼人們會覺得高房價是央行"印鈔機"印出來的呢？
如果我們站在金融的角度，觀察房地產行業，會得出一個很有趣的結論，除瞭貸款之外，地產價格乘以開發面積，即房地產市值相關度最高的指標是M2。
過去十年，在貿易和資本項目"雙順差"格局之下，中國貨幣政策調控的機理早已被市場所熟知--"人民幣升值--外匯占款激增--通脹壓力上升"，外匯占款激增導致的大規模基礎貨幣投放，需要有足夠的投資渠道。
換句話說，這麼多年大規模的貨幣發行，房地產成為吸收貨幣很重要的投資品種。房地產投資成為吸納通脹壓力的主要通道。
這背後恰是資本投資渠道過窄的現實國情。如果將國民經濟分成兩大部門：可貿易品部門和非貿易品部門，可貿易品某種程度上是全球統一定價，通貨膨脹吸收不瞭，這樣通貨膨脹的壓力就積聚在非貿易品，最典型的就是房地產。
也就是說，貨幣投資渠道不暢，再加上貨幣供應量迅速增加，以及由此帶來的持續的通脹預期刺激瞭民眾更多的住房投資行為，從而扭曲瞭供求關系。
多年前，經濟學傢餘永定就曾警示過中國房地產投資速度過快，在GDP中所占比例太高的問題。"日本在房地產投資最旺盛的時期，房地產投資在GDP當中的投資不到8%，而中國一般是10%以上。"
投資渠道不暢的背後，則是我國民營資本投資范圍受到較多約束，民營資本很難進入到教育、醫療、金融、能源等高收益行業；同時，資本賬戶尚未完全開放，嚴格的資本管制也限制瞭國內資金的"出路"。
&台北房屋房屋二胎emsp;這恰是中國M2突破百萬億之後，央行貨幣政策的抉擇難題，換句話說，改進貨幣投資渠道，加快資本項目開放和人民幣走出去，亦成為中央銀行的必然選擇。另外，進一步推進利率市場化，也是題中之義。
從此種意義而言，通過擰緊貨幣水龍頭來抑制房價的做法，需要冒很大的風險。正如盛松成所言，"當物價總水平並不很高而某一商品價格的漲幅較大時，緊縮貨幣未必能抑制該商品的價格，反而可能導致通貨緊縮、傷害實體經濟，因為緊縮貨幣會抑制總需求，而不能直接抑制對某一商品的需求。"
破解高房價的出路仍然需要從"供求關系"上做文章。房地產調控至少應從供需兩方面入手，央行需要有效的結構性信貸政策加以調控房價，當然，貨幣和信貸的口子也不能隨便動，歷次調控現實都告訴我們，一旦信貸調控松動，房價必然上漲。
這裡需要指出的是，在抑制房地產價格上漲的同時必須花很大力氣抑制通貨膨脹，如果說通貨膨脹失去控制，那麼房地產就成為瞭老百姓保值重要的手段。這裡不僅是老百姓，巨量投資和投機資金湧入房地產，造成的後果更加可怕。
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新聞來源http://bj.house.sina.com.cn/news/2013-08-06/08272322753.shtml
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