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內容來自sohu新聞

專傢:央行降準降息意在實體經濟而非救股市



管清友、朱振鑫、李奇霖:央行降準降息意在實體經濟而非救股市

◎管清友[微博]、朱振鑫、李奇霖

面對近日股市的暴跌,市場早已期待央行[微博]出手。

昨日(8月25日),央行宣佈降息降準。筆者認為,從央行的表述來看,此次“雙降”意在支持實體經濟,而非救股市。那麼,為何會選擇這個時點進行“雙降”,我們認為原因有三:

一是對沖外匯占款的下滑。此前在人民幣貶值壓力之下,央行被迫拋美元資產進行外匯幹預。證據是7月央行口徑外匯占款大降3080億元,8月幹預幅度可能更大,造成銀行超額準備金的消耗。此前,央行已通過逆回購和MLF(中期借貸便利)釋放短期和中期流動性對沖,此次降準降息意在釋放長期流動性對沖,穩定利率。

二是對沖經濟的下行。7月工業投資消費出口全面下行,8月財新PMI初值創2009年以來新低,商品數據也顯示總需求沒有明顯改善,三季度經濟破“7”的壓力越來越大,迫使央行進一步采取措施降低企業融資成本。

三是為瞭穩定市場情緒。近期人民幣突然貶值,以及股市連續下跌與全球市場動蕩形成負反饋,市場恐慌情緒蔓延,周末八德房屋二胎養老金入市政策效力未達預期,迫使中央加快出大招。

在七、八月外匯占款流出量可能高達萬億元的背景下,初步估計此次降準降息投放的流動性規模在6000億~7000億元,加上此前MLF和公開市場操作凈投放,基本可以對沖外匯占款減少的量。

從此次降準降息釋放的流動性規模來看,對沖基礎貨幣缺口意圖更為明顯,並未主動釋放過多的流動性。

不過,在當前經濟環境下,靠貨幣寬松刺激經濟很難完全發揮作用。貨幣政策傳導的主要梗阻在銀行:一是銀行由於不良資產包袱甩不掉導致惜貸情緒嚴重;二是負債成本仍不穩定,這次放開存款利率上限,反而可能加大銀行的負債成本壓力。隻要上述情況不發生改變,三季度經濟增速仍不容樂觀。

降準降息對匯率市場無疑會產生相當大的影響。此次“雙降”如果能把實體經濟拉上去,就可以提高人民幣資產的收益率,緩解貶值壓力。

短期來看,為切斷資本外流與國內市場的負反饋循環,央行仍將繼續幹預托底。央行也有較強的控制力維持匯率短期穩定,比如8?a href="http://bossbank.com.tw/credit-loans/">信用貸款額度?1日一次性貶值後,市場雖有很強的貶值預期,但央行依然把匯率拉出瞭一條水平線。這種控制力是建立在持續的數量幹預之上。

從7月17日習總書記的東北調研到近期的“兩隻鳥論”來看,都透露出一個信號,即中央要把實體經濟搞上去,而且要靠真正的實體增長點,不能再過度依賴股市。

鑒於此,筆者認為,此次“雙降”意在支持實體經濟,而不是救股市。而下一步的重點是基建,中央對基建的支持力度隻會增強,不會減弱。

具體思路可能有三種:一是進一步發揮政策性銀行作用,主要是國開行和農發行的專項金融債,以及PSL的擴容。

二是加快通過PPP模式引入社會資本,其實政策面已經有很多,但銀行和社會資本還在觀望,簽約率不高,監管部門的思路是通過成立PPP產業基金用真金白銀引導。

三是加快推出一些示范性的重點基建項目,比如以地下管廊為代表的“地下經濟”,以及京津冀、東北區域振興等區域基建項目。

毫無疑問,降準降息對股市有一定影響。單從貨幣寬松來看,降低無風險利率,激活實體經濟,改善企業盈利,對股市當然是利好。

但問題是,現在主導股市的已經不是經濟邏輯,而是“動物的本能”。在市場恢復理性之前,“雙降”對股市產生的效果估計比較有限。

(作者為民生證券宏觀研究員)

新聞來源http://finance.sina.com.cn/china/hgjj/20150826/005923063911.shtml
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